2025年05月13日

今日も投資信託をイヤイヤ買いました

毎月13日に投資信託を定期購入しています。

eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)。

オルカンと似ているけど、日本株は入っていません。

まぁ、だいたい同じです。


でもホントは買いたくありません。

えらく値上がりしてるから。

株式も為替も、とても元気になってます。


それもこれもトランプさんのせい。

中国への完全が115%も下がるなんて予想外。

オルカンの含み損がなくなってきたら、よしとします。

なんだかんだで、ほぼプラマイゼロ。


値上がりしても値下がりしても、定期的に積み立てる。

インデックス投資って、そんなもの。

だけど、もう少し下落しておいてほしいな・・・

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今日のオルカン基準価額 26515円
クマのオルカン 129万円 (130万円購入) : - 1万円

☆ 今後の作戦: 
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 21:41| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2025年05月12日

急落で追加買いしたオルカンが含み益

なんだかんだで株は上昇中。

円安にもなってるから、オルカンも上昇しています。

今日の基準価額は25511円。

だいぶ戻ったけど、1月よりはまだ安い。


1月に購入した100万円のオルカンは、一直線に含み損になりました。

いわゆるトランプ・ショックです。

でも、おかげで追加購入ができました。

10万円ずつ3回買ったけど、けっこう含み益になってきました。


一番安く買えた10万円のオルカンは、1.4万円の含み益。

1ヶ月で1.4%の上昇だから、ちょっとウレシイ


このまま上昇するのか、しないのか。

たぶんトランプさんの気持ちしだい。

できれば、もうちょっと下落してほしいです。

だけど、含み益が増えるのも悪くない。


個人投資家は、気楽でいいよな。

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今日のオルカン基準価額 25511円
クマのオルカン 124万円 (130万円購入) : - 6万円

☆ 今後の作戦: 
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 10:52| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2025年05月07日

円が信用を失うとき

朝ご飯を食べながら日経新聞をボーッと読むのが好きです。

わかることも、わからないことも、いっぱい載ってます。

トランプ関税、マツダの苦境、などなど。

その中に国債の記事もありました。


毎年、大量の国債が発行されています。

誰かに買ってもらって、そのお金で税金を補填してる。

国債がないと日本はやっていけません。


その国債の売れ行きが悪くなってきてるらしいのです。

これって日本円に信用がなくなってきてるのかもしれない。

国債が売れなくなったどうなるのでしょう。

実は、日本崩壊の引き金になることもあるらしい。


国債が値下がりすると、ちょっとヤバい。

そうすると金利が急上昇します。

金利が5%とか10%になったら、会社がバタバタ倒産する。

住宅ローンを借りている人は破産です。


株式は暴落、急速に円安が進む。

国債も下げてるから、いわゆるトリプル安です。

急速にインフレになって、貯金は紙くずになる。


橘玲の本に、こんな話があったっけ。

対策は、海外投資と

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今日のオルカン基準価額 25215円
クマのオルカン 123万円 (130万円購入) : - 7万円

☆ 今後の作戦: 
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 21:21| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2025年04月28日

これから上昇するってホント?

先週の相場はなんだか落ち着いてました。

なんだかんだで円安傾向。

株式も上昇気味。


とにもかくにもトランプ発言が穏やかだったからでしょう。

円安へのクレームもなかったみたいだし。

関税についても弱腰にみえる。


というわけでオルカンも底を打ちました。

22305円が最安値。

じわじわ上昇して、今日は24270円。

キャプチャ.JPG


クマのオルカン資産も含み損が減りました。

4月9日に買った分は、もうプラスになってきた。

3月の分も、もうすぐ利益がでそうです。

キャプチャ.JPG


このまま上昇傾向なら、5月の定期積立までは様子見です。

でも、もう一波乱あるのかも。

週末のアメリカ雇用統計が楽しみです。

また下落するなら、22400円を目処に追加で投資するつもり。


関税も、戦争も、一般家庭の負債問題も、解決はしていない。

さて、このまま落ち着くのかな?

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今日のオルカン基準価額 24270円
クマのオルカン 118万円 (130万円購入) : - 12万円

☆ 今後の作戦: 
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 16:08| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2025年04月20日

オルカンの分配金はいくら?

投資の一つに、配当金狙いの株式投資、というものがあります。

1株当たりいくら、という感じで定期的にお金がもらえる。

これが配当金です。

たくさん株を買うと、何十万円も配当があったりします。

これが配当金投資。


投資信託にも同じ仕組みがあります。

投資信託では「分配金」といいます。

株式中心の投資信託なら、配当金がたまりますから。

グロソブの分配金利率は年1.15%。

100万円分のグロソブで、年に1万円ちょいもらえます。


残念ながらオルカンには分配金はありません。

全部、再投資しているから。

余裕している株式の配当金の分、基準価額が上がっていきます。


でも分配金があるとしたら、いくらかな?

オルカンと似ているETFのVTだと、分配金利率は1.3%。

NISAで大きくオルカンが育ったら、それだけ分配金も増える。

けっこうなお小遣いになるんじゃないかな。


NISAと世界株式投信。

いろいろ楽しみがありますな。

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今日のオルカン基準価額 23365円
クマのオルカン 116万円 (130万円購入) : - 14万円

☆ 今後の作戦: 
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 17:37| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2025年04月15日

投資信託とETFの使い分け

NISAで一番人気の投資信託はオルカンです。

世界全体の株式に投資できる。

王道中の王道。


世界株式に投資できるツールは他にもあります。

有名なのはVT。

これも世界中の株式に投資する資産です。

最も有名な投資ツールの1つです。


オルカンとVT、どこが違うのでしょうか。

ざっくり言うと、だいたい一緒。

だけど売り買いの仕方がが全然違います。


オルカンは投資信託、VTはETF。

投資信託は言わずもがな。

ETFは株式の一種。

売りたい人と買いたい人が株式市場で取引します。

好きな値段で注文ができる。



だけど注文が成立しないこともある。

10000円で買いたくても、売ってくれないかもしれない。

11000円なら売るよ、と言われるかもしれない。


投資信託は、ここが違う。

投資信託を扱っている会社が値段を設定する。

だから注文を出しさえすれば、売却も購入もできる。


機敏にタイミングをはかる取引には向きません。

のんびり投資に向いている。

売りやすいから、資産を取り崩す時も都合がイイ。

やっぱ、ETFより投資信託がイイかな。


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今日のオルカン基準価額 23430円
クマのオルカン 114万円 (130万円購入) : - 16万円

☆ 今後の作戦: 
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 21:15| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2025年04月14日

急落しても2年以内に資産はもどる

今はトランプ・ショックのど真ん中。

急落からの急上昇、泣いたり笑ったり、忙しい。

オルカンなんかの投資信託も乱高下しています。

不安になっている人もいるのでは。


クマもオルカンを1月に100万円買いました。

一番高い時だったんじゃないかな。

なんだかんだで17万円の損失になってます。

この含み損、いつまでガマンしたらイイのでしょうか。


過去のデータで確かめてみました。

過去最大の急落だったリーマン・ショック。

急落直前の最悪の時期に100万円買ったら、どうなるのでしょうか。

損益は、こちら。

キャプチャ.JPG


2013年には、元に戻っている。

何もしなくても5年で回復しているのです。


では月3万円の積立を継続してたら、どうでしょう。

キャプチャ1.JPG

なんと1.5年後には元にもどっている。

そして2.5年以降は右肩上がりに増えている。


どうやらトランプ・ショックの心配はしなくてイイみたい。

積み立て投資を継続してたら2年以内に資産は復活する。

そして急落中に買った資産はお宝になる。

そういやリーマン・ショックの時に買った豪ドルは美味しかったなぁ・・・

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今日のオルカン基準価額 23124円
クマのオルカン 113万円 (130万円購入) : - 17万円

☆ 今後の作戦: 
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 19:41| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2025年04月13日

とりあえずオルカンは上昇しそう

先週のオルカンは急降下。

株式とドル円が下がったんだから、そりゃそうだ。

なんとかショックと、きっと名前がつくことでしょう。


来週はどうなるのでしょうか。

たぶん上昇しそうな気がします。

週末にビッグニュースが飛び込んできたから。


なんとアメリカの関税が上がらないらしいのです。

全部じゃなくて、スマホとかPC関連だけだけど。

他のいろいろは、これまでのまま。

だけど、大きな方向転換です。


週明けの日経平均は、どうなるのかな。

ドル円は、どうなるのかな。

ちょっと楽しみ。

まぁ、下がったら、それも悪くはないんだし。


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今日のオルカン基準価額 23124円
クマのオルカン 113万円 (130万円購入) : - 17万円

☆ 今後の作戦: 
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 20:31| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2025年04月12日

追加購入したオルカンが含み益になっている

今週は波乱の週でした。

上がったり、下がったり、まるでジェットコースター。

オモシロい相場でもあり、コワい展開でもありました。


マイルールにしたがって9日にオルカンを追加で購入。

これが、今日は含み益になっています。


全体でみると、もちろん損益はマイナス。

1月に買った100万円のオルカンは高値で買っちゃいましたから。

でも、ちょっとずつ買いまして、それが含み益になっていく。

積立投資は、そうやって利益を出していきます。


リーマン・ショックの時もそうでした。

半分やけくそで買った豪ドル。

数年後に大きく値上がりしてました。


今回は、どうなるのかな。

まずは来週を楽しみにしましょ。

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今日のオルカン基準価額 23124円
クマのオルカン 113万円 (130万円購入) : - 17万円

☆ 今後の作戦: 
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 21:01| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2025年04月11日

最悪を想定し、最善を尽くす

今日の株式も荒れてます。

日経平均もニューヨークも大幅に下落。

おまけに円高も進行中。

1ドル143円台は久しぶりです。


ちょっとピンチな今の状態。

こんな時は「最悪の事態」を想定することにしています。

そして対処法を考えておく。


まずは過去のおさらいです。

なんとかショックの時、どこまで下がったのでしょうか。


リーマン・ショックの時、NYダウが54%下落しました。

ITバブルでは38%、ヨーロッパ債務危機で16%下げてます。


ということは、最悪でも50%程度の下落かな。

今の資産が100万円としたら、最悪でも50万円の含み損。

損をしても、そこまで。

そしてリーマン・ショックのときでも6年で元に戻ってる。


最悪の事態が、これで想定できました。

それじゃ、対策はどうしたらイイのでしょうか。

クマの対策は、なんにもしない。

または何も考えずに積み立て投資を続ける。

すごく安値で資産を買えて、お得です。


オルカンだったら14000円くらいが底なのかな。

じゃあ15000円になったらドンと買ってもイイのかな。

20000円でも、けっこうお買い得なのかも。


あぁ、レバレッジのかかってない投資は楽しいな。

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今日のオルカン基準価額 22305円
クマのオルカン 109万円 (130万円購入) : - 21.3万円

☆ 今後の作戦: 
    23800円で1か月分予算を追加投入
    22400円で今年の予算半分投入
posted by クマさん at 19:35| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする